Stasiun kerja Treasury
Kebutuhan Stasiun Kerja Perbendaharaan
Sebagian besar waktu departemen keuangan digunakan oleh serangkaian transaksi bervolume tinggi tertentu. Transaksi ini meliputi penentuan posisi kas harian, penyesuaian portofolio investasi, perubahan posisi utang perusahaan, dan pengambilan tindakan untuk mengurangi posisi risiko perusahaan. Aktivitas ini dapat dilacak di spreadsheet, tetapi melakukannya akan memakan waktu dan dapat terjadi kesalahan. Informasi yang diperoleh dari spreadsheet ini kemudian dicatat secara manual di buku besar. Pencatatan informasi ini juga lambat dan dapat mengalami kesalahan. Solusi yang masuk akal untuk masalah ini adalah dengan memperoleh stasiun kerja perbendaharaan.
Komponen Stasiun Kerja Perbendaharaan
Sebuah stasiun kerja perbendaharaan adalah solusi perangkat lunak khusus tugas yang juga dapat dirancang untuk jenis perangkat keras komputer tertentu. Stasiun kerja treasury dirancang untuk menangani tugas pelacakan kas, investasi, dan analisis risiko bisnis. Dengan demikian, ini adalah alat yang ideal untuk departemen perbendaharaan. Namun, ada harga yang harus dibayar, bahkan untuk konfigurasi minimum akan menelan biaya setidaknya $ 30.000, sementara sistem yang dikonfigurasi sepenuhnya mungkin berharga sepuluh kali lipat. Berbagai macam biaya stasiun kerja berasal dari jumlah fungsionalitas yang dibutuhkan, serta jumlah antarmuka bank kustom yang harus dibangun. Karena biaya ini, ditambah biaya pemeliharaan tahunan biasa, stasiun kerja perbendaharaan bukanlah solusi hemat biaya untuk bisnis skala kecil hingga menengah.Kekhawatiran lainnya adalah bahwa proses instalasi membutuhkan waktu beberapa bulan sebelum perusahaan menghubungkan sistem ke semua bank dan sistem internalnya.
Keuntungan dari Stasiun Kerja Treasury
Terlepas dari kerumitan biaya dan implementasi yang terkait dengan stasiun kerja treasury, ini masih merupakan solusi yang menarik bagi banyak organisasi yang lebih besar. Secara umum, ini dapat digunakan untuk mengotomatiskan banyak tugas klerikal. Lebih khusus lagi, stasiun kerja treasury dapat mengambil alih fungsi-fungsi berikut:
- Akuntansi . Mencatat transaksi akuntansi yang terkait dengan aktivitas perbendaharaan dalam sistem akuntansi.
- Rekonsiliasi bank . Impor catatan transaksi bank yang terkait dengan perusahaan, dan rekonsiliasi ke catatan perusahaan untuk transaksi yang sama.
- Eksposur . Identifikasi dan pantau setiap eksposur keuangan yang menjadi sasaran bisnis.
- Peramalan . Kumpulkan informasi dari berbagai sumber untuk membuat ramalan kas.
- Valuta asing . Pantau posisi perusahaan dalam kepemilikan mata uang asing.
- Investasi . Memantau dan melaporkan semua jenis investasi, seperti kepemilikan di instrumen pasar uang, reksa dana, ekuitas, dan waran.
- Pembayaran . Memproses pembayaran transfer kawat keluar.
- Bagaimana jika analisis . Perkirakan eksposur perusahaan terhadap berbagai skenario, seperti perubahan kurva imbal hasil.
Beragam fitur yang terdapat dalam stasiun kerja perbendaharaan menjadikannya alat yang sangat efektif bagi entitas yang mampu membayar biaya di muka dan berkelanjutan.
